股票詐騙套路有多深？投資者不僅要提防著冒牌投資公司，對“持證上崗”的投資咨詢公司也得仔細(xì)甄別。
裁判文書網(wǎng)近日披露了這樣一起案件。民眾證券投資咨詢浦東分公司在被注銷后，該分公司負(fù)責(zé)人李某勇繼續(xù)組織人員經(jīng)營，甚至組團(tuán)去外地學(xué)習(xí)“詐騙技術(shù)”，利用母公司合法外衣作掩飾，對股票投資者實施詐騙。
一家曾經(jīng)正規(guī)經(jīng)營的投顧公司，搖身一變成了“騙子公司”。公司的前端人員、后端人員、營銷策劃部等人員冒充股民、薦股老師等，由“投研團(tuán)隊”在詐騙得手后穩(wěn)住、安撫被害人，使30名投資者被設(shè)計入局被騙上百萬元。
假借正規(guī)平臺名號行騙
按規(guī)定，該分公司一經(jīng)注銷后，就不能再經(jīng)營業(yè)務(wù)，但公司負(fù)責(zé)人卻動起了歪腦筋。
2018年12月4日，民眾證券投資咨詢有限公司上海浦東分公司（下稱浦東分公司）注銷，該公司原負(fù)責(zé)人李某勇仍組織人員經(jīng)營，并與民眾公司約定“營收額”的約25%上交給民眾公司，余下錢款由其支配。
裁判文書顯示，該公司的詐騙是集體行為，不僅公司負(fù)責(zé)人，多名員工也牽涉其中。2018年12月10日至2019年3月15日，被告人李某勇、于某東、陳某發(fā)、黃某等人共騙取戴某、李某甲、廖某等30名被害人合計1303452元。
上述被告人中，有的負(fù)責(zé)在聊天群轉(zhuǎn)發(fā)假信息、用小號發(fā)假信息，有的負(fù)責(zé)做假轉(zhuǎn)賬單、假聊天記錄、活動海報P圖。
對此，法院一審認(rèn)定，被告人李某勇等以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，行為均已構(gòu)成詐騙罪。李某勇作為犯罪首要分子，被判處有期徒刑十年六個月，并處罰金10萬元。其余從犯判處有期徒刑三年，罰金兩萬至3萬元不等。
騙術(shù)曝光：五個部門各有分工
據(jù)李某勇交代的犯罪過程，2018年11月下旬，他“專程”帶幾名下屬至福建學(xué)習(xí)其他人的詐騙方法，回來后即按所學(xué)方法實施詐騙。
“進(jìn)修了”詐騙技術(shù)后，李某勇明確了組織架構(gòu)和分工，形成了一個小型犯罪集團(tuán)。
該公司下設(shè)五個部門：人事部負(fù)責(zé)在互聯(lián)網(wǎng)上招聘員工、工資核算等；銷售前端內(nèi)設(shè)四個組，負(fù)責(zé)與潛在客戶進(jìn)行電話聯(lián)系，索要微信號等；銷售后端內(nèi)設(shè)三個組，負(fù)責(zé)開發(fā)客戶，與客戶簽約等；投研部負(fù)責(zé)提供股票服務(wù)及客戶維護(hù)等；營銷策劃部負(fù)責(zé)假素材及假信息的制作、轉(zhuǎn)發(fā)等。
其中，銷售前端工作人員以民眾公司合法外衣作掩飾，通過隨機撥打電話的方式與股民聯(lián)系，利用民眾公司的影響力使被害人產(chǎn)生信任，如被害人將微信號提供給銷售前端工作人員，則這一微信號將推送給銷售后端業(yè)務(wù)員，由銷售后端具體實施詐騙。
此后，由營銷策劃部制作詐騙所用的假素材，同時下發(fā)大量專門實施詐騙的微信工作賬號用于扮演假客戶等。銷售后端人員將被害人拉入股票微信體驗群內(nèi)，由前端人員、后端人員、營銷策劃部人員冒充股民、薦股老師等，在群內(nèi)發(fā)布虛假轉(zhuǎn)賬單、對話內(nèi)容、持倉單、視頻等，鼓吹公司實力、薦股水平，虛構(gòu)盈利假象，并許諾公司有內(nèi)幕消息、機構(gòu)建倉信息等。擾亂被害人的判斷，讓被害人繳納會員服務(wù)費。
投研部則主要負(fù)責(zé)在詐騙得手后穩(wěn)住、拖延被害人。即當(dāng)客戶發(fā)生虧損時，投資顧問、投研助理等以股票漲跌系常態(tài)等理由對客戶進(jìn)行安撫，在客戶要求退款時，采取一再拖延，不到萬不得已不予退款。
如何分辨正規(guī)投資咨詢平臺？
冒充知名券商、投顧、私募進(jìn)行詐騙的案例層出不窮。投資者面對不斷升級的騙術(shù)，可謂防不勝防。那么，應(yīng)如何分辨正規(guī)平臺和“黑平臺”呢？
業(yè)內(nèi)人士表示，證監(jiān)會官網(wǎng)會不定時更新正規(guī)持牌機構(gòu)名單，對違規(guī)營業(yè)的投資咨詢公司采取的吊銷牌照、暫停營業(yè)等處罰措施也會公布，投資者應(yīng)以官方公布的信息為準(zhǔn)，及時比對最新信息。#p#分頁標(biāo)題#e#
根據(jù)7月15日更新的數(shù)據(jù)，證監(jiān)會官網(wǎng)公布了截至2020年6月被采取暫停新增客戶的行政監(jiān)管措施且處于整改期的證券投資咨詢機構(gòu)名錄，共涉及29家證券投資咨詢機構(gòu)。
此外，有正規(guī)投資咨詢公司相關(guān)人士建議，投資者防止被騙還可以注意以下幾點：
一是，不輕信投資群里的信息，為能更快獲取投資收益，部分投資者會加入各種理財投資群，以為能從中找到新的投資方向。但這些群往往是騙子的聚集地，一旦加入很有可能被騙子盯上。
二是，記住“投資小、回報快”是誘餌。此前，大部分金融詐騙都是以“高收益”來蠱惑投資者。但實際上“投資小，回報快”的誘惑力也很大，因為“高收益”有時還對應(yīng)“高門檻”，很多投資者沒那么多錢，而“投資小”則能解決這個問題。
三是，勿信“盈利截圖”“內(nèi)部消息”，這些同樣是用來吸引投資者的誘餌。