“套路貸”的危害相信很多街坊都清楚，相關(guān)部門也早已將“套路貸”定性為黑惡犯罪，加大打擊力度。8月26日上午，市第二人法院就對一實施車貸“套路貸”的涉惡勢力犯罪集團作出一審判決，9人獲刑。
法院經(jīng)審理查明， 2017年4月18日，夏某杰、韋某科（均另案處理）共同出資在東莞市大朗鎮(zhèn)匯盛國際大廈1405號成立東莞市莞財實業(yè)投資有限公司（以下簡稱“莞財公司”），后在大朗鎮(zhèn)長塘大廈、南城區(qū)中環(huán)大廈、常平鎮(zhèn)匯俊中心大廈等地設(shè)立辦公室，以莞財公司、東莞市金螞蟻公司（未工商注冊）等公司名義，對外從事以車貸為名的非法“套路貸”活動。夏某杰、韋某科以聘請員工的方式糾集被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周和莫某勇、楊某勇、楊某景等人（后三人另案處理），組成較為固定的犯罪組織，通過簽訂虛高金額借貸協(xié)議、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、實施軟暴力等手段，多次實施敲詐勒索、詐騙等“套路貸”違法犯罪活動，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、生活秩序，造成了較為惡劣的社會影響，形成了以夏某杰、韋某科為首要分子，程紅星、程漢全及莫某勇等人為重要成員，韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為一般成員的惡勢力犯罪集團。
為達到以車貸快速斂財?shù)哪康?，夏某杰、韋某科糾集程紅星為業(yè)務(wù)部主管（后兼風(fēng)控部主管），夏全興等人為業(yè)務(wù)員，負責(zé)招攬客戶，向客戶介紹貸款流程，從中獲取違約金的10%作為提成；糾集程漢全為財務(wù)部主管，葉秀霞為財務(wù)人員，負責(zé)向客戶發(fā)放貸款、收取還款、發(fā)放工資、記賬等工作；糾集韋登水（韋某科的哥哥）負責(zé)管理合同和借款人抵押車的鑰匙；糾集程紅星、萬濤等人為風(fēng)控部人員，負責(zé)審核客戶經(jīng)濟狀況、評估貸款金額；糾集莫元勇為貸后部主管，范奕、張奇海、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為貸后部人員，負責(zé)上門家訪、安裝GPS定位器、回收現(xiàn)金、拖走被害人車輛以及與被害人談判，從中獲取違約金的20%作為提成。
該犯罪集團實施的“套路貸”，即利用被害人急于貸款的心理，以放款快、手續(xù)簡單為誘餌，通過業(yè)務(wù)員介紹后由風(fēng)控人員、貸后人員與被害人簽訂由被告人一方提供的統(tǒng)一格式貸款合同，要求被害人簽訂借條、授權(quán)委托書、免責(zé)聲明等及交出備用鑰匙，在被害人的車輛上安裝GPS定位器。在制造了資金走賬流水后，再要求被害人將所謂保證金、查檔費、GPS安裝費、中介費、上門考察費、停車費、“砍頭息”、服務(wù)費等費用以現(xiàn)金等方式交回，從而刻意壓低被害人實際到手的貸款金額。被害人貸款成功后，該犯罪集團通過設(shè)置違約陷阱致使被害人極易違約，或通過惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約等方式，將被害人的車輛私自開走藏匿，再以“不交錢就賣車”相威脅，迫使被害人支付未還本金及利息、拖車費、停車費、違約金等不合理的高額費用以贖車。現(xiàn)查明，在該犯罪集團實施的共同犯罪中，程紅星、韋登水共同參與敲詐勒索了梁健斌等11名被害人約37萬元、詐騙了梁樹航等16名被害人約68萬元，程漢全、葉秀霞共同參與敲詐勒索了梁健斌等10名被害人約37萬元、詐騙了梁樹航等12名被害人約63萬元，范奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周等人即參與了其中個別犯罪事實。
東莞市第二人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構(gòu)事實詐騙他人財物，其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞數(shù)額特別巨大，范奕數(shù)額巨大，張奇海數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處；被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、萬濤、夏全興、陳德周以非法占有為目的，敲詐勒索他人財物，其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、張奇海、萬濤、陳德周數(shù)額巨大，范奕、夏全興數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成敲詐勒索罪，依法應(yīng)予懲處；被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海犯數(shù)罪，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。
被告人萬濤、陳德周是累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人程漢全、萬濤、夏全興在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決，依法應(yīng)當(dāng)對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，予以數(shù)罪并罰。
在共同犯罪中，被告人程紅星是業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部主管，被告人程漢全是財務(wù)部主管，指導(dǎo)、帶領(lǐng)同案人實施作案，起主要作用，是主犯，依法應(yīng)按其參與的全部犯罪處罰；被告人韋登水協(xié)助保管合同、車鑰匙，被告人葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周受聘參與作案，所起作用相對較小，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)對其所犯敲詐勒索罪及范奕、張奇海所犯詐騙罪從輕處罰，對韋登水、葉秀霞所犯詐騙罪減輕處罰。法院根據(jù)各被告人的犯罪情節(jié)及認(rèn)罪態(tài)度，遂作出上述判決。
（來源：市第二人民法院）