小牛資本涉嫌非吸被立案，警方對(duì)嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。
從2012年起步，小牛資本鋪設(shè)了一張巨大的金融暗網(wǎng)，旗下P2P平臺(tái)小牛在線累計(jì)成交額近1172億元，最終因風(fēng)險(xiǎn)暴露而落得一地狼藉。
小牛資本涉嫌非吸被立案調(diào)查
1月13日，深圳南山公安發(fā)布通告稱，小牛資本集團(tuán)有限公司涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，深圳南山警方于1月8日依法對(duì)小牛資本集團(tuán)有限公司（ “小牛在線””小牛私募”平臺(tái)）立案?jìng)刹椤?月13日，警方對(duì)小牛資本集團(tuán)有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。
通告還稱，深圳南山警方在前期偵查中已調(diào)取掌握全量投資人數(shù)據(jù)，投資人如需另行報(bào)案，可以通過(guò)線上、短信、郵寄、電話四種報(bào)案方式，等同于親臨公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
小牛在線良退回款不樂(lè)觀，其他兄弟平臺(tái)紛紛敗落
據(jù)公司官網(wǎng)信息，小牛資本成立于2012年，總部位于深圳，是一家綜合性金融科技服集團(tuán)。小牛資本旗下有小牛新財(cái)富、小牛在線、小牛普惠、小牛投資、牛鼎豐科技等五家子公司，號(hào)稱在海內(nèi)外共開(kāi)設(shè)280余家分支機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)20多個(gè)省市，員工總數(shù)達(dá)萬(wàn)人，服務(wù)客戶八百萬(wàn)人。
此次立案調(diào)查涉及的小牛在線是廣東省曾經(jīng)最大的P2P平臺(tái)之一，于2013年6月正式上線運(yùn)營(yíng)，公司實(shí)控人為小牛資本董事長(zhǎng)彭鐵。
2018年6月，小牛在線陸續(xù)出現(xiàn)逾期，曾引發(fā)眾多投資人上門討債。官網(wǎng)信息顯示，小牛在線在2767天運(yùn)營(yíng)時(shí)間內(nèi)，累計(jì)成交額近1172億元，累計(jì)注冊(cè)人數(shù)達(dá)608萬(wàn)人。
2020年5月9日，小牛在線宣布平臺(tái)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)將良性退出，平臺(tái)將停止發(fā)布任何新標(biāo)及停止計(jì)息，并關(guān)閉出借人開(kāi)戶、充值、投標(biāo)等功能；同時(shí)，自公告發(fā)布之日起，暫緩兌付，待兌付方案經(jīng)全體出借人公開(kāi)投票表決通過(guò)以后，按照兌付方案啟動(dòng)兌付工作。小牛在線承諾，良性退出期間，平臺(tái)股東及高管不跑路、不失聯(lián)、不撤資。
彼時(shí)，深圳南山公安也發(fā)布公告回應(yīng)此事件，督促小牛在線負(fù)擔(dān)起化解風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，全體借款人依約履行還款義務(wù)。2020年6月，南山公安通報(bào)稱，發(fā)現(xiàn)小牛在線部分從業(yè)人員利用職務(wù)之便侵占借款人還款且未歸還公司，犯罪嫌疑人阮某圓以職務(wù)侵占罪被依法刑事狗留。
2020年7月30日，小牛在線開(kāi)啟了首期兌付工作。公司公告顯示，平臺(tái)已啟動(dòng)第十期的兌付工作，良退以來(lái)累計(jì)兌付2.38億元。
“近年來(lái)，受疫情等客觀因素影響，回款情況確實(shí)不太樂(lè)觀。平臺(tái)正在尋求多方協(xié)助和支持，向有關(guān)部門溝通，爭(zhēng)取重啟法訴催收。同時(shí)，平臺(tái)正在積極籌備央行征信接入工作，盡力提升催收持續(xù)回款能力?！逼脚_(tái)表示。
立案調(diào)查涉及的另一個(gè)平臺(tái)小牛私募也被稱為小牛投資，于2014年在中基協(xié)登記為私募基金管理人，同為小牛資本旗下平臺(tái)。小牛投資發(fā)布的穩(wěn)進(jìn)系列產(chǎn)品曾卷入兌付風(fēng)波；深圳證監(jiān)局曾于去年7月通報(bào)，小牛投資向不特定對(duì)象募資，募集資金主要流向集團(tuán)公司混同使用。10月，中基協(xié)注銷了小牛投資的私募基金管理人登記。
除了上述兩個(gè)平臺(tái)，小牛資本旗下其他平臺(tái)也紛紛敗落。其中，小牛新財(cái)富也因涉嫌非吸被多地立案調(diào)查，小牛普惠目前涉及數(shù)十起勞動(dòng)爭(zhēng)議案等糾紛，被法院列為失信企業(yè)。
P2P清退歸零，監(jiān)管加大惡意逃廢債懲戒力度
企查查顯示，小牛資本實(shí)控人彭鐵關(guān)聯(lián)企業(yè)多達(dá)87家，成員企業(yè)更是多達(dá)176家，這些企業(yè)基本圍繞小牛資本展開(kāi)，形成一個(gè)龐大的運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)，其中一些企業(yè)甚至直接用“五號(hào)”、“七號(hào)”等數(shù)字命名。
小牛資本是中國(guó)P2P熱潮中的參與者。公開(kāi)資料顯示，中國(guó)最早的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)拍拍貸成立于2006年；到了2018年，P2P頻繁出現(xiàn)爆雷問(wèn)題?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作始于2016年，自此開(kāi)始了對(duì)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的集中重點(diǎn)整治。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
2020年11月27日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)首席律師劉福壽公開(kāi)表示，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，“互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)大幅壓降，全國(guó)實(shí)際運(yùn)營(yíng)的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)由高峰時(shí)期的約5000家，我們逐漸壓降到今年11月中旬完全歸零”。
細(xì)數(shù)曾經(jīng)的P2P平臺(tái)，其中大量平臺(tái)因風(fēng)險(xiǎn)暴露而倒閉，一些平臺(tái)良性退出，還有一些嘗試轉(zhuǎn)型小額貸款公司等。
不過(guò)，平臺(tái)清零后仍有追討債務(wù)等問(wèn)題需要解決。銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在接受媒體專訪時(shí)也指出，監(jiān)管部門始終將追贓挽損作為風(fēng)險(xiǎn)處置的核心要求，將加大對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)借款人惡意逃廢債行為的懲戒力度，切實(shí)提高資產(chǎn)處置效能，最大限度挽回群眾的損失。“只要出借人的資金有一線希望，我們會(huì)配合公安部門執(zhí)法部門追查、清收，盡可能滿足投資者的要求，最大限度償還他們的投資?！惫鶚?shù)清表示。