鳳凰網(wǎng)財經(jīng)7月5日訊（陳瑤） 銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布自律處分信息：根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，對廣東南粵銀行、中國民生銀行、國信證券予以通報批評；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。
自律處分信息顯示，民生銀行作為銀行間債券市場做市商，存在在開展做市業(yè)務(wù)時主導(dǎo)開展倒量虛假交易、持有人會議組織召開不符合規(guī)定程序等行為；南粵銀行作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業(yè)務(wù)時參與了倒量虛假交易。
01
民生銀行、南粵銀行、國信證券被處分
中國銀行間市場交易商協(xié)會自律處分信息
（2021年第9次自律處分會議審議決定）
中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“民生銀行”）存在以下違反銀行間債券市場相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：
一是作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業(yè)務(wù)時主導(dǎo)開展倒量等虛假交易。2020年四季度多個交易日內(nèi)，民生銀行作為債券的最初賣出方和最終買入方，主導(dǎo)并開展了多組當日較短時間內(nèi)賣出后買入、價量相同的閉環(huán)交易。相關(guān)交易并未影響民生銀行持倉，并未反映合理經(jīng)濟目的，實質(zhì)上是倒量的虛假交易。二是作為債務(wù)融資工具存續(xù)期管理機構(gòu)，未及時召開“18乍浦建設(shè)MTN001”持有人會議，持有人會議組織召開不符合規(guī)定程序。
根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會議審議，對民生銀行予以通報批評；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。
圖源：中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)
中國銀行間市場交易商協(xié)會自律處分信息
（2021年第9次自律處分會議審議決定）
廣東南粵銀行股份有限公司（以下簡稱“南粵銀行”）作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業(yè)務(wù)時參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個交易日內(nèi)，南粵銀行參與了多組當日較短時間內(nèi)賣出后買入、價量相同的閉環(huán)交易。
根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會議審議，對南粵銀行予以誡勉談話；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。
圖源：中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)#p#分頁標題#e#
中國銀行間市場交易商協(xié)會自律處分信息
（2021年第9次自律處分會議審議決定）
國信證券股份有限公司（以下簡稱“國信證券”）作為銀行間債券市場做市商，在開展做市業(yè)務(wù)時參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個交易日內(nèi)，國信證券參與了多組當日較短時間內(nèi)賣出后買入、價量相同的閉環(huán)交易。
根據(jù)銀行間債券市場相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會議審議，對國信證券予以誡勉談話；責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。
圖源：中國銀行間市場交易商協(xié)會官網(wǎng)
02
民生銀行今年已累計被罰16次超1200萬
多次遭遇監(jiān)管問詢
被銀行間市場交易商協(xié)會點名的兩家銀行中，民生銀行今年各方面表現(xiàn)不是那么盡如人意。截至目前，該行2021年被罰超千萬，業(yè)績下滑，資產(chǎn)質(zhì)量惡化。
據(jù)鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》統(tǒng)計，截至7月5日，民生銀行2021年已累計被罰1221.072377萬元。
制圖：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》欄目
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》此前報道，6月15日， 因理財產(chǎn)品資金投資非標債權(quán)資產(chǎn)投前調(diào)查不盡職，未按工程進度發(fā)放貸款，中國民生銀行福州分行被罰款100萬元，該行黃曉林、陳娟、李容分別被處以警告。6月11日，民生銀行武漢分行因違規(guī)向房地產(chǎn)項目融資等問題被罰沒超351萬元，這是今年以來民生銀行收到罰沒金額最多的一張罰單。具體為，一、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款；二、貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)通過并購貸款為“四證”不全的房地產(chǎn)項目融資；三、違規(guī)通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)為資管計劃，以投資代替貼現(xiàn)，規(guī)避監(jiān)管要求。
圖源：中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》發(fā)現(xiàn)，除頻收罰單，民生銀行年報成績也并不精彩。據(jù)民生銀行2020年報數(shù)據(jù)，2020年民生銀行凈利潤下滑近37%；資產(chǎn)質(zhì)量方面，2020年末該行不良貸款率為1.82%，增長0.26%，撥備覆蓋率則下跌至139.38%。#p#分頁標題#e#
2021年一季度，民生銀行營收、凈利潤同時大降。該行歸母股東的凈利潤為147.47億元，同比減少19.03億元，下跌11.43%；一季度該行營業(yè)收入為430.72億元，同比降低62.61億元，跌幅12.69%。
業(yè)績下滑，頻收處罰，不良升高、資本質(zhì)量有待改善，民生銀行今年收到多次監(jiān)管問詢要求。
4月30日，中國證監(jiān)會向民生銀行出具《中國證監(jiān)會行政許可項目審查二次反饋意見通知書》，針對民生銀行的處罰、業(yè)績與不良、資本補充等問題進行問詢。
4月14日，上海證券交易所向民生銀行出具《關(guān)于中國民生銀行股份有限公司2020年度報告信息披露的監(jiān)管工作函》，針對對該行信貸資產(chǎn)問題、金融投資資產(chǎn)問題和經(jīng)營業(yè)績問題進行問詢。
對以上監(jiān)管問詢點，民生銀行回應(yīng)稱，該行將凈利潤大幅下降歸于三點主要原因：一是不良貸款額較2019年末增長，同時加快問題資產(chǎn)處置節(jié)奏，夯實資產(chǎn)質(zhì)量，信用減值損失有所增加；二是積極落實國家號召支持實體經(jīng)濟；三是堅決貫徹監(jiān)管政策要求，強化業(yè)務(wù)合規(guī)管理，主動調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
03
南粵銀行因違規(guī)收集個人信息被工信部通報
因違反“反洗錢”相關(guān)規(guī)定被央行處罰
天眼查顯示，廣東南粵銀行股份有限公司前身為湛江市商業(yè)銀行，成立于1997年12月31日，注冊資本78.77億元。該行2019年年報顯示，大股東為新光控股集團有限公司，持股比例為16.50%。該行經(jīng)營范圍包括吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理國內(nèi)結(jié)算等。
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《銀行財眼》發(fā)現(xiàn)，2021年1月7日，中國人民銀行廣州分行官網(wǎng)公布一則行政處罰。因違反“反洗錢”相關(guān)規(guī)定，廣東南粵銀行被罰款197萬元，相關(guān)責任人合計被罰8.8萬元。其具體處罰案由為，2019年1月1日至2019年12月31日期間未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告兩項違法行為。處罰依據(jù)為《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)、(三)項規(guī)定。
此外，南粵銀行還因違規(guī)收集個人信息被工信部通報。4月23日，工業(yè)和信息化部網(wǎng)站發(fā)布動態(tài)《關(guān)于侵害用戶權(quán)益行為的APP通報（2021年第4批 總第13批）》。其中，由廣東南粵銀行股份有限公司開發(fā)的應(yīng)用廣東南粵銀行（版本號：5.3.2）名列榜單。該應(yīng)用來源為應(yīng)用寶，所涉問題包括：違規(guī)收集個人信息；APP強制、頻繁、過度索取權(quán)限。