近日，上海市公安局經(jīng)偵總隊根據(jù)“礪劍1號”專項行動部署要求，在廣東、福建警方的大力配合下，會同外匯管理部門，成功偵破上海首例以銷售游戲點卡為幌子，非法從事資金匯兌的“地下錢莊”案件，抓獲犯罪嫌疑人20余名，搗毀非法網(wǎng)絡匯兌平臺3個，查獲價值2000萬元的未兌付游戲點卡，涉案金額250余億元。
前期，上海市公安局經(jīng)偵總隊結(jié)合公安部在全國范圍內(nèi)部署開展的“殲擊21”打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移贓款專項行動，依托智慧公安建設成果，研判發(fā)現(xiàn)大量可疑資金賬戶組，判斷有人涉嫌非法從事人民幣匯兌業(yè)務。上海市公安局經(jīng)偵總隊隨即會同寶山公安分局成立聯(lián)合專案組開展立案偵查。從可疑賬戶入手，警方循線深挖出一個可疑境外網(wǎng)站，并查明了網(wǎng)站的實際經(jīng)營人萬某、黃某，并由此發(fā)現(xiàn)了數(shù)個非法網(wǎng)絡換匯平臺。
經(jīng)查，自2015年10月以來，以犯罪嫌疑人萬某、黃某為首的犯罪團伙為牟取非法利益，自行搭建境外服務器，并在未取得國家有關(guān)部門批準的情況下，私自架設非法網(wǎng)絡換匯平臺，招攬境內(nèi)外匯兌客戶，為他人提供本外幣的匯兌服務。以境外匯兌客戶為例，客戶可根據(jù)網(wǎng)站客服引導，將外幣轉(zhuǎn)入客服指定的境外游戲點卡經(jīng)銷商賬戶。
犯罪團伙從境外經(jīng)銷商獲取游戲點卡和密碼后，將上述點卡出售給境內(nèi)的游戲點卡經(jīng)銷商，進而變現(xiàn)為人民幣，并在扣除5%至10%不等的手續(xù)費后，再將剩余資金轉(zhuǎn)入境外匯兌客戶指定的國內(nèi)賬戶。
在短短6年間，犯罪團伙通過上述手法，非法換匯金額達250億元人民幣。
該案中，犯罪嫌疑人瞄準互聯(lián)網(wǎng)游戲點卡的國際流通性和價格穩(wěn)定性，通過自定匯率的方式將其與貨幣價值掛鉤，作為連通境內(nèi)外地區(qū)開展非法換匯交易的介質(zhì)，由此給非法活動披上了“合法”外衣。犯罪團伙內(nèi)部分工明確，犯罪嫌疑人萬某等人招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點卡經(jīng)銷商，為其開展非法換匯業(yè)務提供便利，由此形成了包括管理組、銷售組、點卡組、收貨組等多個環(huán)節(jié)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。
根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在國家規(guī)定的交易場所以外，非法買賣外匯擾亂市場秩序情節(jié)嚴重的，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。非法從事資金匯兌活動嚴重破壞經(jīng)濟金融安全和外匯管理秩序，更可能成為犯罪分子轉(zhuǎn)移隱匿贓款、逃避查凍追繳的非法資金通道。個人通過此類非法網(wǎng)絡換匯平臺進行本外幣匯兌的行為涉嫌違法，需承擔相應法律責任。
下階段，上海警方將深入推進“礪劍1號”專項行動，持續(xù)緊盯地下錢莊犯罪等重大風險型經(jīng)濟犯罪，力求做到同類犯罪集中打、有組織犯罪深化打、新型犯罪攻堅打、警力資源統(tǒng)籌用，全力捍衛(wèi)本市經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定。
外匯局通報十大違規(guī)案例
涉案金額達3104.4萬美元
10月29日，國家外匯管理局（下稱外匯局）根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》（中華人民共和國國務院令第711號）等相關(guān)規(guī)定，披露部分違規(guī)典型案例。
披露的十個案例，涉案金額累計為3104.4萬美元，處罰金額達2402.2萬美元，其中，個人非法換匯2959.7萬美元，個人受處罰2289.7萬美元。
在公布的十例中，涉案金額最高的是曾某為境外個人非法買賣外匯案。通報稱，2018年11月至2020年1月，曾某通過地下錢莊非法買賣外匯32筆，金額合計747.2萬美元。
對此，外匯局表示，該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款538.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
此外，根據(jù)通報，2019年1月，林某通過地下錢莊非法買賣外匯21筆，金額合計540.9萬美元?！霸撔袨檫`反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款455萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)?！?/p>
附通報的部分案例：
案例1：鞍山鼎泰土石方工程有限公司非法買賣外匯案
2019年12月，鞍山鼎泰土石方工程有限公司通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，金額合計81.2萬美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款67.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例2：南京金奧地產(chǎn)有限公司非法買賣外匯案
2020年5月至6月，南京金奧地產(chǎn)有限公司通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，金額合計63.5萬美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款45萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例3：廣東籍楊某非法買賣外匯案
2017年5月至2019年11月，楊某通過地下錢莊非法買賣外匯47筆，金額合計198.5萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款155.8萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例4：廣東籍高某非法買賣外匯案
2017年10月至2018年11月，高某通過地下錢莊非法買賣外匯37筆，金額合計141.6萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款130.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例5：上海籍梅某非法買賣外匯案
2018年8月至2020年3月，梅某通過地下錢莊非法買賣外匯24筆，金額合計445.9萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款374.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例6：境外個人曾某非法買賣外匯案
2018年11月至2020年1月，曾某通過地下錢莊非法買賣外匯32筆，金額合計747.2萬美元。
該行為違反《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》第三十二條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款538.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例7：浙江籍林某非法買賣外匯案
2019年1月，林某通過地下錢莊非法買賣外匯21筆，金額合計540.9萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款455萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例8：福建籍施某非法買賣外匯案
2019年2月至3月，施某通過地下錢莊非法買賣外匯5筆，金額合計176.5萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款165.8萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例9：北京籍鄧某非法買賣外匯案
2020年5月至2020年11月，鄧某通過地下錢莊非法買賣外匯7筆，金額合計281萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款190萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例10：上海籍蔣某非法買賣外匯案
2020年11月至2021年1月，蔣某通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，金額合計428.2萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款280萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。