華夏時報記者 王永菲 冉學(xué)東 北京報道
“馬斯克”“中國監(jiān)管”“薩爾瓦多”大抵是影響2021年加密貨幣走勢最主要的關(guān)鍵詞，在不同時間段不同程度地影響著加密貨幣的發(fā)展格局。
2021年加密貨幣經(jīng)歷了誕生以來最為驚心的大起大落：價格上，比特幣從2021年初的28000美元達(dá)到69000美元創(chuàng)造歷史新高。這期間，馬斯克的言行對加密貨幣價格波動產(chǎn)生著重要影響；薩爾瓦多宣布比特幣為法定貨幣，成為“法幣化”的實驗田；Coinbase在納斯達(dá)克上市、多個比特幣期貨ETF上市等也成為行業(yè)愈發(fā)規(guī)范化與主流化的印證；從全球政策來看，5月以來，中國徹底清退加密貨幣交易平臺與“挖礦”等行動，推進(jìn)了加密行業(yè)的“空間大轉(zhuǎn)移”，美國、韓國等主要加密貨幣陣地，監(jiān)管也愈發(fā)嚴(yán)格，謀求合規(guī)成為2021年加密貨幣廠商的主要課題之一。
加密貨幣“挖礦”：從世界占比第一到清零
2021年成為中國加密貨幣行業(yè)最重要的轉(zhuǎn)折點，監(jiān)管部門連續(xù)發(fā)文打擊虛擬貨幣，為加密行業(yè)徹底退出中國吹響號角。
2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行(3.050, 0.00, 0.00%)業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會等三協(xié)會就防范虛擬貨幣交易炒作聯(lián)合發(fā)布公告，確保進(jìn)一步貫徹落實中國人民銀行等五部門此前發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等要求，三協(xié)會公告強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，正式拉開了全方位打擊虛擬貨幣的序幕。
5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會提出“打擊比特幣挖礦和交易行為”；7月30日，中國人民銀行下半年工作會議提出，要求嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣非法活動，對加密行業(yè)無序擴(kuò)張進(jìn)行打擊。
9月24日，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。該《通知》中明確了虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，不具有與法定貨幣等同的法律地位、境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動等規(guī)定。
同日，國家發(fā)改委等11部門再出臺《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，要求全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項目、嚴(yán)禁新增項目投資建設(shè)、加快存量項目有序退出。
“924”發(fā)文為各省市加大力度徹底清理虛擬貨幣“挖礦”與交易活動提出了完善的處理辦法與行動綱領(lǐng)。
此后，11月10日國家發(fā)展改革委還組織召開虛擬貨幣“挖礦”治理專題視頻會議強(qiáng)調(diào)，各省區(qū)市要堅決貫徹落實好虛擬貨幣“挖礦”整治工作的有關(guān)部署，對本地區(qū)虛擬貨幣“挖礦”活動進(jìn)行清理整治，嚴(yán)查嚴(yán)處國有單位機(jī)房涉及的“挖礦”活動。
在2021年之前，國家監(jiān)管層對虛擬貨幣的監(jiān)管，主要有2013年12月中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會等五部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，以及2017年中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》重申《通知》規(guī)定。
2021年打擊虛擬貨幣力度之大、速度之快，可謂我國歷史之最。
在多個條文政策的嚴(yán)打下，各省市迅速反應(yīng)，內(nèi)蒙古、四川、江蘇、海南、云南、貴州與河北等地先后發(fā)文打擊虛擬貨幣交易與“挖礦”活動。截至今年10月份，我國虛擬貨幣“挖礦”礦場已經(jīng)基本清零。我國“挖礦”算力從全球占比第一到清零，只用了不足兩個月。
國家信息中心中經(jīng)網(wǎng)管理中心副主任、《鏈改：區(qū)塊鏈中國思維》作者朱幼平向記者表示：“自2017年央行會同七部委發(fā)布了‘94禁令’后，2021年進(jìn)一步加大了加密貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管力度。除之前發(fā)幣項目、交易平臺及為這些項目提供代理業(yè)務(wù)被禁止外，2021年嚴(yán)監(jiān)管組合又有進(jìn)一步新的變化，如：一是以前灰色地帶的比特幣等挖礦被明確禁止；二是境外加密貨幣交易平臺（含OTC、錢包等）不再允許為境內(nèi)公民提供服務(wù)；三是各金融機(jī)構(gòu)不允許提供加密貨幣支付結(jié)算等服務(wù)；四是不允許為海外加密貨幣項目提供技術(shù)、宣傳等服務(wù)等。
“此外，除公民在自擔(dān)風(fēng)險仍有持幣和轉(zhuǎn)讓自由外（實際上公民已無法正常途徑持幣炒幣，持幣炒幣不僅有行情風(fēng)險，還有維權(quán)風(fēng)險），我國在加密貨幣領(lǐng)域?qū)嵭辛恕湕l’嚴(yán)監(jiān)管措施。”朱幼平進(jìn)一步表示。
截至2021年年底，虛擬貨幣交易平臺、虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)、虛擬貨幣衍生品金融企業(yè)以及虛擬貨幣相關(guān)媒體幾乎徹底退出中國歷史舞臺。第九城市、比特礦業(yè)等轉(zhuǎn)型虛擬貨幣“挖礦”的上市企業(yè)，也徹底轉(zhuǎn)移國外，中國基本退出世界加密行業(yè)發(fā)展。
朱幼平認(rèn)為：“2022年加密貨幣嚴(yán)監(jiān)管政策組合不會放松，只會常態(tài)化。我國在區(qū)塊鏈和加密貨幣領(lǐng)域采用的是‘揚鏈禁幣、守正創(chuàng)新’政策。加密貨幣‘全鏈條’嚴(yán)監(jiān)管并不意味著區(qū)塊鏈行業(yè)不發(fā)展。實際上，隨著元宇宙、Web3、DAO等新概念落地，我們提倡的鏈改，即區(qū)塊鏈賦能實體經(jīng)濟(jì)，仍然是宏大敘事具有海量發(fā)展空間。”
從受保護(hù)資產(chǎn)到“挖礦”合同無效
在司法層面，2021年對虛擬貨幣相關(guān)案例的判決也有了較大的轉(zhuǎn)變。
2021年12月，北京朝陽區(qū)法院、東城區(qū)法院先后宣判比特幣挖礦合同無效，甚至加密貨幣相關(guān)電信詐騙都難被立案。多個虛擬貨幣相關(guān)涉嫌違反犯罪事件也成為行業(yè)焦點，如星際聯(lián)盟涉?zhèn)麂N被批捕等事件對行業(yè)影響頗深。
此外，“同案不同判”案例增多。今年以來，不同的地域、不同的年份判決的案例出現(xiàn)了較大差異的結(jié)果。
北京德恒律師事務(wù)所顧問、律師劉揚向《華夏時報》記者分析：“整體來看，從頂層設(shè)計角度來講，監(jiān)管政策不斷趨嚴(yán)。2021年央行等多個部門密集吹風(fēng)，加強(qiáng)虛擬數(shù)字貨幣嚴(yán)管，無不透露著國家打擊虛擬數(shù)字貨幣交易炒作、防范系統(tǒng)金融風(fēng)險、維護(hù)金融安全穩(wěn)定的決心。”
劉揚介紹：“我國各地法院對于虛擬貨幣在民事案件中，不予以支持保護(hù)的案例越來越多，刑事案件也是加大了打擊力度?！?/p>
“從司法實踐角度來講，打擊效能顯著。最高檢、最高法、公安部相繼發(fā)布涉及虛擬數(shù)字貨幣的典型案例，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人在不同場合多次強(qiáng)調(diào)，利用虛擬貨幣等途徑洗錢問題突出，關(guān)聯(lián)黑灰產(chǎn)業(yè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等相關(guān)犯罪大幅上升。基層一線單位更是接連破獲了plustoken等一系列有影響的重特大涉幣案件，同時對涉幣案件的研判手段和偵查手段日趨豐富，確保打擊手段始終領(lǐng)先犯罪手段?！眲P進(jìn)一步分析道。
另外，從機(jī)制建設(shè)角度來講，2021年防范體系越來越立體。劉揚指出，市場監(jiān)管部門負(fù)責(zé)清查工商登記、電力部門監(jiān)測異常用電、電信部門核查挖礦網(wǎng)絡(luò)流量、銀行部門監(jiān)測異常資金流動情況、網(wǎng)信部門推動交易所等衍生機(jī)構(gòu)整改退市等，通過建章立制，多部門協(xié)調(diào)配合，合力打擊虛擬數(shù)字貨幣挖礦和交易，徹底解決以往假數(shù)據(jù)中心、假出海、假交易等問題，不斷擠壓虛擬數(shù)字貨幣生存土壤。
始于狗狗幣，終于元宇宙
你方唱罷我登場，2021年虛擬貨幣熱潮始于狗狗幣，終于元宇宙。
歐科云鏈研究院高級研究員蔣照生向《華夏時報》記者總結(jié)道：“2021年是對加密貨幣發(fā)展極其重要的一年，市場整體呈現(xiàn)出在曲折中波段性增長態(tài)勢。在全球疫情沖擊和經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)蘇緩慢的大背景下，加密貨幣市場逆勢增長，展現(xiàn)出了極強(qiáng)的發(fā)展?jié)摿晚g性?！?/p>
在監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)格的背景下，謀求合規(guī)的加密貨幣行業(yè)盡管聲勢有所減弱，但是與加密貨幣、區(qū)塊鏈相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展卻一直在活躍。無論是DeFi、NFT，再到 Gamefi甚至元宇宙，都充斥著加密貨幣的影子。
蔣照生表示：“加密資產(chǎn)價格大幅增長，公鏈賽道多點爆發(fā)；主流機(jī)構(gòu)廣泛擁抱，市場逐步接受加密解決方案；從NFT到元宇宙，區(qū)塊鏈概念接力傳遞熱度；薩爾瓦多承認(rèn)比特幣的法定貨幣地位，中國大陸嚴(yán)禁加密貨幣發(fā)展；全球加密企業(yè)密集上市，比特幣ETF獲批發(fā)行，是2021年行業(yè)內(nèi)的主要變化。”
《華夏時報》記者注意到，按照谷歌搜索趨勢看，2021年全球熱搜最高的10大熱詞中包括“Dogecoin”“Ethereum Price”“GME Stock”（游戲驛站）等加密貨幣相關(guān)名詞。
2021年1月底，GameStop（GME）上演了一場Wall Street Bets（WSB）散戶對抗華爾街空頭的大戲。本來是股市的一場津津樂道的大戲，有趣的是，“Dogecoin”卻因此意外登上舞臺。
1月28日，推特用戶WSB Chairman（并非是真正的GME的散戶領(lǐng)袖WSB的推特賬號）發(fā)推稱：“DOGE是否曾經(jīng)到過1美刀？”或許是剛剛經(jīng)歷了大戰(zhàn)華爾街熱情未退，散戶的熱情推動狗狗幣大幅拉升。
此后在埃隆·馬斯克力挺下，狗狗幣市值曾暴漲1000倍。馬斯克提出“狗狗幣是作為一個玩笑被發(fā)明出來的，本質(zhì)上是為了取笑加密貨幣”“比特幣只是把權(quán)力給了新富階層”“狗狗幣是貨幣的未來”等吹捧狗狗幣的言論，促使狗狗幣一度沖進(jìn)加密貨幣前十。
此外，“Ethereum Price”的熱詞被關(guān)注，得益于以太坊EIP-1559升級，游戲規(guī)則發(fā)生重大改變，未來交易費昂貴、網(wǎng)絡(luò)擁堵、燃料費高擴(kuò)展性差以及51%攻擊等問題均有望解決解決，為加密行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展破除了壁壘。在可預(yù)見的利好下，以太坊價格不斷突破新高。
根據(jù)百度搜索指數(shù)，2021年2月狗狗幣獨占鰲頭，5月比特幣沖上歷史高點，NFT成為8月熱度明星；9月 Axie為代表的 Gamefi 開始流行，11月開始至今，元宇宙成為當(dāng)之無愧的流量之王。
在加密熱潮下，2021年也發(fā)生了Defi歷史上最高的盜幣事件。據(jù)《華夏時報》此前消息，8月10日晚間，異構(gòu)鏈跨鏈互操作協(xié)議Poly Network遭受到黑客攻擊。被盜總額超過6.13億美元的盜幣案成為DeFi領(lǐng)域最大的丟幣案，在加密行業(yè)歷史上也成為榜上TOP3的盜幣案。盡管最終黑客如數(shù)退還，但DeFi領(lǐng)域的安全仍是行業(yè)關(guān)注的焦點。
“2022年，在市場基礎(chǔ)設(shè)施相對完善、應(yīng)用生態(tài)相對多元的背景下，加密行業(yè)或?qū)⒈３指咚僭鲩L態(tài)勢，但這種增長并不一定呈現(xiàn)在加密貨幣價格上?！笔Y照生預(yù)計，2022年NFT有望繼續(xù)破圈，在加密產(chǎn)業(yè)外獲得新契機(jī)；元宇宙和GameFi熱度消退，市場從炒作走向理性；比特幣被更多國家和機(jī)構(gòu)認(rèn)可，價值屬性進(jìn)一步釋放；以太坊生態(tài)持續(xù)繁榮，使用率進(jìn)一步提高；DAO有望迎來爆發(fā)增長；全球加密監(jiān)管框架日益明確，合規(guī)將成為更多加密企業(yè)的必選項，也可能會出現(xiàn)更多的上市加密企業(yè)。