中新經(jīng)緯2月21日電 央行21日晚間發(fā)布公告稱，原定于2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號）因技術(shù)原因暫緩施行。相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。
來源：央行網(wǎng)站
央行有關負責人就暫緩實施《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會令〔2022〕第1號，下稱《辦法》）回答了記者提問。
該負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。
央行表示，堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想，將持續(xù)指導金融機構(gòu)加強反洗錢工作，在防范風險的同時進一步優(yōu)化為民服務，依法保護人民群眾的資金安全和利益，持續(xù)提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，特別是服務好中小微企業(yè)，改善營商環(huán)境，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
此前在1月26日，央行網(wǎng)站披露《辦法》，3月1日起施行。
《辦法》要求，金融機構(gòu)應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的盡職調(diào)查措施。
《辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
《辦法》明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
央行有關負責人指出，制定《辦法》，一是有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力；二是有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構(gòu)反洗錢工作水平；三是有利于接軌反洗錢國際標準。反洗錢國際評估認為我國需要進一步明確對金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。