又一顆千億資管大雷即將引爆！它就是深圳的鼎益豐國(guó)際資產(chǎn)管理集團(tuán)。
長(zhǎng)期深陷“龐氏騙局”詬病的鼎益豐，早在去年8月就已傳出兌付危機(jī)。在監(jiān)管部門兩次風(fēng)險(xiǎn)提示后，近日因自稱開展“數(shù)字期權(quán)”而受到關(guān)注。
兌付危機(jī)實(shí)錘！干鍋了、沒(méi)錢了
超50萬(wàn)投資者踩雷
1月16日上午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者實(shí)探鼎益豐國(guó)際資產(chǎn)管理集團(tuán)（簡(jiǎn)稱“鼎益豐”）位于深圳福田區(qū)的辦公樓。
鼎益豐位于深圳的某辦公場(chǎng)所，投資人告訴記者以前這里坐的全是工作人員（記者拍攝）
“公司確實(shí)現(xiàn)在是‘干鍋’了，沒(méi)錢了，等中東的合作順利推進(jìn)后，第一批錢會(huì)在今年（2024年）9月份給大家?！痹诂F(xiàn)場(chǎng)，鼎益豐一位李姓工作人員如是表示。該李姓工作人員表示，“牽扯到50多萬(wàn)投資者，資金規(guī)模超1300億元，我也在里面投了200萬(wàn)?！?/p>
此前2023年，深圳市防范和處置非法集資工作專班辦公室已經(jīng)兩次對(duì)鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，“以‘禪意投資法’等吸引投資人認(rèn)購(gòu)‘鼎益豐’關(guān)聯(lián)主體的‘原始股權(quán)’或‘期權(quán)’，存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。目前，相關(guān)投資活動(dòng)已出現(xiàn)‘返利延期’‘合同到期未退款’‘難以兌付’等情況?！?/p>
多位鼎益豐投資人告訴記者，從2023年8月開始，鼎益豐已經(jīng)出現(xiàn)了兌付危機(jī)，本金和利息難以兌付。
值得注意的是，鼎益豐發(fā)布上述公告時(shí)，同日亦宣布非執(zhí)行董事及投資者關(guān)系委員會(huì)成員梁家輝，已辭去公司所有職務(wù)，當(dāng)日起生效。受市場(chǎng)消息影響，香港上市公司“鼎益豐控股”（0612.HK）當(dāng)日股價(jià)持續(xù)跳水。
1月16日，鼎益豐控股集團(tuán)股價(jià)大跌32.84%
此外，自2023年9月開始，鼎益豐控股部分自然人股東如梁家輝、荊思源及王夢(mèng)濤均陸續(xù)出售持股，其中梁家輝出售150萬(wàn)股、荊思源出售160萬(wàn)股，王夢(mèng)濤出售83.2萬(wàn)股。
1月17日，鼎益豐控股(0612.HK)早盤一度跌近27%。某鼎益豐投資者告訴記者，“我買了600萬(wàn)鼎益豐的股票現(xiàn)在陸續(xù)都虧光了。”
承諾年化收益率36%！有人抵押車房投資
“只想把本金要回來(lái)”
1月16日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者來(lái)到鼎益豐位于深圳福田區(qū)的辦公樓下時(shí)，已有數(shù)十人聚集在樓下維權(quán)。路邊掛著“珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資“的橫幅，大廈一樓大堂顯眼處也擺放著“警惕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”的海報(bào)，鼎益豐所處樓層的墻壁也張貼著報(bào)警電話。
鼎益豐深圳辦公場(chǎng)所樓下橫幅（記者拍攝）
投資人王麗（化名）告訴記者，她從2023年8月開始就已經(jīng)再?zèng)]收到過(guò)分紅，“我投資鼎益豐已經(jīng)有8年了，今天就是來(lái)咨詢情況。但我還是來(lái)太晚了，投資人來(lái)這邊要錢已經(jīng)持續(xù)很久了。”
某投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)（受訪者供圖）
另一位投資人李旭（化名）也向記者表示，他一開始接觸鼎益豐只投了10萬(wàn)元，嘗到了“甜頭”后決定跟進(jìn)，2022年10月他又在鼎益豐投資了10萬(wàn)元進(jìn)行所謂的“股權(quán)投資”，銷售經(jīng)理承諾年化收益率是36%，本應(yīng)在2023年10月到期兌付本息，但目前還未兌付。李旭目前的訴求是，“我現(xiàn)在只想把本金要回來(lái)，利息我都不要了！”
記者來(lái)到鼎益豐所在樓層，因?yàn)檎也坏焦鞠嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)，十幾位投資人正圍著上述鼎益豐工作人員“討要說(shuō)法”，現(xiàn)場(chǎng)來(lái)維權(quán)的投資人投資額度從幾萬(wàn)元到上千萬(wàn)元不等，大多是抵押車、房進(jìn)行投資的投資人。
員工透露：總裁卷錢跑路，出現(xiàn)“擠兌”
多位投資人和李姓工作人員在現(xiàn)場(chǎng)指稱，鼎益豐資金鏈斷裂，一是鼎益豐高管馬小秋卷錢跑路；二是投資人聽聞高管攜款跑路，紛紛討要本金利息，導(dǎo)致鼎益豐出現(xiàn)“擠兌”。但這些說(shuō)法尚未得到監(jiān)管和官方確認(rèn)。
隋廣義和馬小秋都是鼎益豐的核心人物和管理層，二人2011年共同創(chuàng)立了鼎益豐集團(tuán)，隋廣義出任董事局主席，馬小秋擔(dān)任總裁，馬小秋還在多個(gè)鼎益豐相關(guān)公司中擔(dān)任要職。而據(jù)媒體報(bào)道，在2023年年中已出現(xiàn)“隋馬不合” 的傳聞。
鼎益豐李姓工作人員表示，“馬小秋此前主管鼎益豐的第二、第三投資部門（其內(nèi)部稱‘二部’‘三部’），馬小秋上個(gè)月攜款跑路偷渡美國(guó)被警方羈押，目前狀態(tài)是取保候?qū)彙?/span>此次攜款潛逃‘掏空’了鼎益豐二、三部門的‘家底’，導(dǎo)致屬于這兩個(gè)部門投資人的本金、利息難以兌付，其他部門也受到牽連?！?/p> 某屬于鼎益豐第七投資部的投資人告訴記者，“我是通過(guò)親戚投資的鼎益豐，沒(méi)有直接聯(lián)系銷售人員，目前找不到和我們對(duì)接的七部銷售經(jīng)理，聽說(shuō)七部也解散了?！贝送?，諸多投資人告訴記者自己的銷售經(jīng)理已經(jīng)聯(lián)系不上了，“我的銷售經(jīng)理說(shuō)自己目前在封閉培訓(xùn)，每次問(wèn)都很敷衍或者不回復(fù)我。”投資人李旭告訴記者。 在鼎益豐的維權(quán)現(xiàn)場(chǎng)，內(nèi)部工作人員引導(dǎo)前來(lái)維權(quán)的投資人將矛頭指向馬小秋，此外還將矛頭指向其他“情緒激動(dòng)” 的維權(quán)投資者，“公司現(xiàn)在拿不出錢給你們，很大原因也是之前好多人‘撒潑打滾’來(lái)要錢。” 鼎益豐工作人員在現(xiàn)場(chǎng)稱，“隋主席正在給大家找‘接盤俠’，大家這樣鬧會(huì)嚇走中東的合作伙伴，到時(shí)候真的暴雷了誰(shuí)都拿不到錢?！?/p> 突然公告：轉(zhuǎn)型數(shù)字期權(quán)，實(shí)為“緩兵之計(jì)”？ 正值資金鏈斷裂危機(jī)之時(shí)，鼎益豐推行所謂的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型。 2024年1月10日，鼎益豐發(fā)布一則公告，公告標(biāo)題赫然寫著“全體投資者重大利好通知”。 公告對(duì)投資者提出三大要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個(gè)月，因?yàn)樯鲜薪y(tǒng)計(jì)股權(quán)需要固定，不可股數(shù)變動(dòng)，封閉期滿有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進(jìn)行，按季度分紅，一年分紅四次；三是對(duì)于所有上市投資者，一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書，滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍。 部分投資者認(rèn)為“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型是鼎益豐為了穩(wěn)住他們的“緩兵之計(jì)”。鼎益豐工作人員在現(xiàn)場(chǎng)稱，“和中東的數(shù)字期權(quán)合作順利的話，2024年9月第一批資金就會(huì)到賬，就會(huì)給大家繼續(xù)分紅。”目前鼎益豐大部分工作人員也以9個(gè)月為期限向投資者承諾，呼吁投資者堅(jiān)持到集團(tuán)轉(zhuǎn)型成功。 卡西米王子受邀到各公司“考察”（圖源網(wǎng)絡(luò)） “數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型到底是什么？ 北京澤亨律師事務(wù)所律師馮志遠(yuǎn)告訴記者，“所謂的數(shù)字期權(quán)是最近比較流行的說(shuō)法，公司基于業(yè)務(wù)之需將賬戶凍結(jié)后不再還本付息，把相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)字期權(quán)，同時(shí)告知未來(lái)繼續(xù)給投資人支付本息，如果在將來(lái)被認(rèn)定構(gòu)成違法犯罪的情況下，這種以數(shù)字期權(quán)名義凍結(jié)賬戶的行為就有可能是換湯不換藥，實(shí)質(zhì)上仍是‘非法集資’。它其實(shí)就是為了拖延時(shí)間讓客戶繼續(xù)相信公司有能力還本付息，一旦資金鏈斷裂，就面臨新的無(wú)法兌付的困境?！?/p> 1月16日下午，記者參加了鼎益豐內(nèi)部的一場(chǎng)投資者沙龍，“公司人事變動(dòng)和大環(huán)境影響，導(dǎo)致鼎益豐出現(xiàn)困難，目前轉(zhuǎn)型是我們唯一的路?！币欢σ尕S男性工作人員在沙龍上為投資者講解鼎益豐的“數(shù)字期權(quán)”轉(zhuǎn)型之路。 該工作人員聲稱，“目前鼎益豐已具備‘?dāng)?shù)字期權(quán)’轉(zhuǎn)型的條件，一是隋主席榮升亞洲華僑銀行副行長(zhǎng)兼國(guó)際投行部總裁，因此具備了開展數(shù)字期權(quán)等業(yè)務(wù)的資質(zhì)；二是中東某財(cái)團(tuán)將為鼎益豐注資300億美元，合作‘?dāng)?shù)字期權(quán)’，他們看重了我們的長(zhǎng)白山文旅等資產(chǎn)、五家上市公司、50萬(wàn)投資人以及隋主席的價(jià)值。” 華僑銀行官方賬號(hào)辟謠 根據(jù)鼎益豐某銷售人員向記者提供的截圖，鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”成立于2021年4月12日，全稱為“華僑亞洲有限公司”，所屬省份在香港特別行政區(qū)，經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為“仍注冊(cè)”。 記者發(fā)現(xiàn)，該機(jī)構(gòu)名稱極易與華僑銀行集團(tuán)、華僑銀行中國(guó)、華僑投資（亞洲）有限公司等混淆，大部分投資者告訴記者他們也認(rèn)為鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”和華僑銀行集團(tuán)有關(guān)系。諷刺的是，在上述沙龍現(xiàn)場(chǎng)，工作人員也向投資者直接宣講“華僑銀行”，在投資者的糾正下，改口為“亞洲華僑銀行?！?/p> 圖源：華僑銀行官方社交賬號(hào) 2023年12月22日，華僑銀行官方賬號(hào)發(fā)布公告稱，“近期我行微信公眾號(hào)私信收到不少有關(guān)‘隋**擔(dān)任華僑銀行高管職位’的詢問(wèn)，相關(guān)消息也在網(wǎng)絡(luò)及社交媒體上流傳。華僑銀行中國(guó)提醒廣大客戶和投資者，相關(guān)消息純屬謠言，請(qǐng)勿輕信上當(dāng)?！?/p> 大肆吸金的鼎益豐是否涉嫌非法集資？廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、非法集資辯護(hù)中心主任曾杰向記者表示，鼎益豐相關(guān)業(yè)務(wù)可被初步判斷為私募基金類案件中的非法集資行為（涉嫌），暴露出非法集資行為中的“利誘性”及“非法性”特征。 現(xiàn)場(chǎng)銷售人員向記者銷售高息產(chǎn)品 現(xiàn)場(chǎng)多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據(jù)，都用于“股權(quán)投資”。記者發(fā)現(xiàn)，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過(guò)承諾高息分紅或高額溢價(jià)回購(gòu)，向投資者銷售“原始股權(quán)”。 當(dāng)記者向鼎益豐銷售人員表示僅有20萬(wàn)資金用于投資時(shí)，上述銷售人員回應(yīng)稱，“鼎益豐是100萬(wàn)起投，你可以積累資金再來(lái)參與。”曾杰認(rèn)為，這也是在刻意避開“社會(huì)性”的問(wèn)題。
